कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलना
सेंट्रल बैंक की आवश्यकताएँ
- जब बैंक आवेदक को मनी लॉन्ड्रिंग के लिए कम जोखिम वाला आँकें और मानक ड्यू डिलिजेंस दस्तावेज़ों से संतुष्ट हों, तो उन्हें 3 कार्य दिवसों के भीतर SME खाता खोल पाना चाहिए।
- बैंकों को अपने आवश्यक दस्तावेज़ों की स्पष्ट और एकसमान सूचियाँ प्रकाशित करनी होंगी।
- बैंक प्रारंभिक जमा स्वीकार कर सकता है, लेकिन आपकी सहमति से सभी जाँचें पूरी होने तक उसे रोककर रखना होगा।
- बैंकों को हर SME अनुरोध दर्ज करना होगा, जिनमें 30 दिनों से अधिक समय से लंबित अनुरोध भी शामिल हैं, और उनकी जानकारी वरिष्ठ प्रबंधन को देनी होगी।
स्रोत: UAE सेंट्रल बैंक रूलबुक: SME बाज़ार आचरण विनियम, खाता खोलना1
बैंक कौन-से दस्तावेज़ माँगते हैं
| दस्तावेज़ | टिप्पणियाँ |
|---|---|
| ट्रेड लाइसेंस | वैध; जहाँ लागू हो, चैंबर ऑफ़ कॉमर्स प्रमाणपत्र के साथ |
| मेमोरेंडम और आर्टिकल्स ऑफ़ एसोसिएशन | प्रमाणित प्रति; फ्री ज़ोन कंपनियाँ निगमन प्रमाणपत्र और शेयर प्रमाणपत्र देती हैं |
| पासपोर्ट, वीज़ा और अमीरात ID | निदेशकों, साझेदारों, प्रमुख शेयरधारकों और हस्ताक्षरकर्ताओं के लिए |
| बोर्ड प्रस्ताव या पावर ऑफ़ अटॉर्नी | जब हस्ताक्षरकर्ता मालिक न हो, तब आवश्यक |
| पते का प्रमाण | किरायेदारी अनुबंध या पिछले 3 महीनों का यूटिलिटी बिल |
| लाभार्थी स्वामी का विवरण | ADIB 10% से अधिक के हर मालिक की, या सूचीबद्ध कंपनियों के लिए 5% से अधिक के हर मालिक की, पहचान माँगता है |
स्रोत: ADIB: व्यावसायिक बैंकिंग दस्तावेज़ों की जाँच सूची; Emirates Islamic: कंपनी खाता खोलने का फ़ॉर्म3,4
UAE के बाहर हस्ताक्षरित दस्तावेज़, जैसे मूल कंपनी का प्रस्ताव, सत्यापित होने चाहिए; उदाहरण के लिए, Emirates Islamic UAE के विदेश मंत्रालय द्वारा सत्यापन माँगता है।4
बैलेंस और बैंक का चुनाव
कई बैंक न्यूनतम मासिक बैलेंस तय करते हैं और खाता उससे नीचे जाने पर शुल्क लेते हैं। उदाहरण के लिए, National Bank of Fujairah 25,000 दिरहम का मासिक औसत और UAE में भौतिक उपस्थिति माँगता है। कई बैंक ऑनलाइन या ऐप के माध्यम से आवेदन की सुविधा भी देते हैं।2,5
सुनिश्चित करें कि लाइसेंस, मेमोरेंडम और लीज़ में नाम, पते, स्वामित्व और गतिविधियाँ एक जैसे हों।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
व्यावसायिक बैंक खाता खोलने में कितना समय लगता है?
केंद्रीय बैंक अपेक्षा करता है कि आवेदक कम जोखिम वाला हो और मानक ड्यू डिलिजेंस दस्तावेज़ पूरे हों तो बैंक 3 कार्य दिवसों के भीतर SME खाता खोलें। अधिक जोखिम वाले मामलों में अधिक समय लगता है।
स्रोत
- UAE सेंट्रल बैंक रूलबुक: SME बाज़ार आचरण विनियम, खाता खोलना
- UAE सरकारी पोर्टल: बैंकिंग
- ADIB: व्यावसायिक बैंकिंग दस्तावेज़ों की जाँच सूची (PDF)
- Emirates Islamic: कंपनी खाता खोलने का फ़ॉर्म (PDF)
- National Bank of Fujairah: व्यावसायिक खाता
जाँचे गए आँकड़े 21 अक्टूबर 2026. सामान्य जानकारी के लिए Invest-Emirates.ae द्वारा तैयार। यह निवेश, कर या कानूनी सलाह नहीं है; कोई कदम उठाने से पहले कृपया किसी योग्य सलाहकार से विवरण की पुष्टि करें।